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REGULATORY

Die Vielzahl an regulatorischen Anforderungen über alle Bereiche hinweg stellt Banken und andere Finanzdienstleister vor große Herausforderungen. Insbesondere in den letzten Jahren erfolgten tiefgreifende strukturelle Maßnahmen im Wertpapier- und Derivatebereich:

  • Mit der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID II) und der begleitenden Verordnung MiFIR wurden die Finanzmarktteilnehmer vor umfangreiche Anpassungen ihrer Organisationsstrukturen und Geschäftsmodelle sowohl im Wertpapierbereich als auch im Kapitalmarktgeschäft gestellt
  • Mit EMIR wurde der OTC-Derivatemarkt umfassend neu strukturiert und stellte den Finanzmarkt vor große Herausforderungen im Meldewesen und im Clearing von Finanzprodukten. Darüber hinaus werden für bilateral gehandelte Geschäfte, die nicht zentral gecleart werden, erhöhte Anforderungen an die bilaterale Besicherung gestellt, wodurch sich die Prozesse im Collateral Management signifikant ändern.

Auch in Zukunft gibt es weitere regulatorische Vorgaben, die in die Prozesse und Systeme von Finanzinstituten eingreifen. Darunter fallen folgende aufsichtsrechtliche Initiativen:

  • Mit der SFTR wird den Finanzmarkt im Jahr 2019 eine weitere regulatorische Anforderung treffen, die das aufsichtsrechtliche Meldewesen um eine neue Asset-Klasse, die Wertpapierfinanzierungsgeschäfte, erweitert
  • Mit der Benchmark-Regulierung und die verbundene Ablösung von Referenzzinssätzen durch neue (alternative) Zinssätze wird es zu vielschichtigen Implikationen bei u. a. vertraglichen Aspekten und Produktbewertungen kommen
  • Mit dem Brexit gibt es eine Herausforderung für Finanzmarktteilnehmer, die sehr stark politisch getrieben ist und deren Auswirkungen auf die Finanzmärkte nur schwer zu überschauen sind
SFTR

Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung der Reportingpflichten von Wertpapierfinanzierungs-geschäften

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Benchmark Regulierung

Wir begleiten Sie bei der Ablösung von bisher bestehenden Referenzzinssätzen durch neue (alternative) Zinssätze

Brexit

Wir unterstützen Sie bei der Bestimmung Ihrer Brexit-Betroffenheit und setzen gemeinsam mit Ihnen die daraus resultierenden Maßnahmen um

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FINTEXX

Wir bieten ein umfassendes Gesamtpaket für den FinTech-Markt an, der zunehmend im Fokus der Aufsicht steht

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EXXETA Newsletter: Regulatory im Blick

Der EXXETA Financial Services Regulatory Newsletter bietet detaillierte Informationen zu den neuesten Regularien und den sich daraus ergebenden Anforderungen. Profitieren Sie von unserem Know-how und erhalten Sie den Newsletter einfach und bequem per E-Mail.

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Ihre Herausforderungen

Regulatorische Vorgaben sind oftmals nicht nur in sich komplex, sondern stellen für Finanzinstitute eine Herausforderung auf zwei Ebenen dar:

  1. Umsetzung neuer regulatorischer Initiativen
  2. Kontinuierliche Einhaltung existierender Regularien bei der Anpassung bestehender Geschäftsprozesse

Für die erste Ebene gilt, dass Finanzinstitute für jede neue Regulierungsmaßnahme feststellen müssen, welche Bereiche, Prozesse und IT-Systeme betroffen sind. Danach muss der Veränderungsbedarf geplant und budgetiert werden. Bei der Umsetzung gilt es in der Regel, das Zusammenspiel zwischen Fachbereich, Compliance und Legal sowie den IT-Abteilungen zu orchestrieren. Im Vorfeld einer Umsetzung ist es wichtig vorab einige Fragestellungen zu beantworten, um auch die strategischen Herausforderungen und die daraus abzuleitenden Maßnahmen beurteilen zu können:

  • Von welchen Anforderungen der neuen Regulierung ist Ihr Unternehmen betroffen?
  • Welche Implikationen bringen die Umsetzung der neuen Anforderungen für Ihr Haus mit sich und welche Konsequenzen lassen sich hieraus ableiten?
  • Bestehen Wechselwirkungen zu anderen Anforderungen, Prozessen, Geschäftsmodellen o. ä.? Ergeben sich hieraus unter Umständen auch Chancen? Kann man bei der Umsetzung der regulatorischen Anforderung auf bestehenden Infrastrukturen aufsetzen, um Synergieeffekte zu nutzen?
  • Können Sie die nötigen Ressourcen für die Umsetzung in Ihrem Unternehmen freisetzten? Haben Sie das nötige Know-how für die Umsetzung strategischer und operativer Ansätze zur Erfüllung der neuen regulatorischen Anforderung oder benötigen Sie fachliche Unterstützung?

Die zweite Ebene berücksichtigt, dass regulatorische Arbeit nicht mit der Einführung und Umsetzung der neuen Anforderungen abgeschlossen ist. Aufgrund von fortwährendem Kostendruck müssen bestehende Geschäftsprozesse einem kontinuierlichen Prüfprozess hinsichtlich möglicher Optimierungen und Automatisierungen unterzogen werden. Hierbei gilt es u. a. folgende Fragen zu beantworten:

  • Werden durch eine Prozessautomatisierung oder -optimierung die regulatorischen Vorgaben eingehalten?
  • Wer trägt im Rahmen einer Prozessoptimierung dafür Sorge, dass regulatorische Vorgaben eingehalten werden?
  • Inwieweit geben sogar regulatorische Vorgaben Anlass, Geschäftsprozesse zu optimieren bzw. zu automatisieren?

Unser Angebot

EXXETA verfügt mit seinem spezifischen Portfolio an bankfachlichen und technischen Experten sowie mit deren methodischer Vorgehensweise über die erforderliche Expertise zur Unterstützung im Bereich von regulatorisch getriebenen Vorhaben. Viele unserer Experten haben selbst lange Jahre innerhalb von Banken oder IT-Abteilungen gearbeitet und haben damit einen scharfen Blick auf das Wesentliche: Wir unterstützen Sie dabei, nachhaltige und effiziente Lösungen zu finden und zu dem Geschäftserfolg beizutragen.

Das EXXETA Leistungsspektrum umfasst:

  • Analyse der Auswirkungen regulatorischer Anforderungen auf die bestehende Geschäftsstrategie
  • Fachliche und technische Gap-Analyse auf Ebene der Einzelanforderung
  • Begleitung der Umsetzung regulatorischer Vorhaben auf Business und IT-Seite von der fachlichen Spezifikation bis zur technischen Implementierung
  • Unterstützung bei der Durchführung von Mitarbeiterschulungen zu regulatorischen Vorgaben
  • Vertriebsunterstützung insbesondere unter Berücksichtigung regulatorischer Anforderungen und Rahmenbedingungen
  • Erstellen einer instituts-spezifischen Regulatory Landscape zur Herstellung eines Management Views auf den Status und mögliche Risiken im regulatorischen Projektportfolio.

Warum EXXETA

Die EXXETA Experten im Bereich Regulatory verfügen über langjährige Erfahrung in der Umsetzung komplexer Projekte bei namhaften Finanzinstituten und in höchst unterschiedlichen Marktphasen. Dank unserem exzellenten Fachwissen bieten wir einen praxisorientierten und ganzheitlichen Beratungsansatz unter Berücksichtigung der individuellen Anforderungen Ihres Unternehmens.

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Sabina Salkic

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