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RISK, FINANCE & COMPLIANCE

Ein mit dem Geschäftsmodell im Einklang stehendes und von der Geschäftsführung verantwortetes Risikomanagement bildet die zentrale Steuerungskomponente jedes Finanzdienstleisters. Nur bei Kenntnis aller signifikanten Risiken können verantwortungsbewusste Geschäftsentscheidungen getroffen und möglicherweise existenzbedrohende Schäden abgewendet werden.

Das Risikomanagement von Finanzdienstleistern befindet sich im Spannungsfeld zahlreicher Anforderungen.

So haben die Komplexität der Fragestellungen und der gleichzeitige Bedarf nach quantitativen Antworten zu einem hohen Mathematisierungsgrad weiter Bereiche geführt – gleichzeitig müssen alle relevanten Zahlen klar und verständlich an verschiedene Verantwortliche kommuniziert werden.
Zudem haben sich zahlreiche Teilbereiche herausgebildet, die spezialisierte Kenntnisse verlangen – dennoch ist eine ganzheitliche Berücksichtigung aller Risiken unabdingbar.
Der Kostendruck und die Wettbewerbssituation erfordern effiziente und schnelle Verfahren – gleichzeitig müssen permanent neue regulatorische Vorgaben erfüllt werden.

Darüber hinaus muss das Risikomanagement auch technologische und gesellschaftliche Entwicklungen im Blick behalten, die Finanzdienstleister potentiell in ihrer Existenz gefährden, aber auch bisher nicht dagewesene Chancen bieten können.

Revised Standard Approach

Wir unterstützen Sie bei der Bewertung und Implementierung der aus dem Revised Standard Approach resultierienden Anforderungen

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SA-CCR

Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung der Anforderungen im Zusammenhang mit dem Standard Approach for Measuring Counterparty Risk Exposures

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IRRBB

Wir unterstützten Sie bei der Umsetzung der sich aus dem Konsultationspapier Interest Rate Risk in the Banking Book ergebenden Anforderungen.

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FRTB

Wir unterstützen Sie bei den Änderungen des Markt- (und Kredit-) Risikocontrollings von Handelsbüchern

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Ihre Herausforderungen

Die Anforderungen an ein angemessenes Risikomanagement lassen sich nur über eine mehrdimensionale Herangehensweise bewältigen. So muss das Unternehmen nicht nur jederzeit einen stabilen Risikomanagement-Zyklus gewährleisten, sondern auch sicherstellen, dass dieser seinerseits permanent überwacht und bei Bedarf weiterentwickelt wird. Dies erfordert die Schulung damit betrauter Mitarbeiter sowie die Bereitstellung benötigter Ressourcen und – bei größeren Änderungen – standardisierte Best Practice-Projekte.

Änderungen an Risikomanagement-Verfahren führen oft zu signifikanten Auswirkungen auf das gesamte Unternehmen. Daher müssen alle internen Stakeholder, wie z. B. Finance, Treasury oder Credit sowie – je nach Aufgabenstellung – externe Dienstleister und Softwarehersteller einbezogen werden. Dementsprechend muss die Projekt-Planung und -Umsetzung über Bereichsgrenzen hinweg erfolgen können und durch ein methodisches Fundament unterstützt werden, welches die effektive Umsetzung der Lösungen durch alle beteiligten Parteien erlaubt.

Unser Angebot

EXXETA verfügt über einen Pool von Risk- und IT-Experten mit langjähriger Erfahrung als Berater und/oder interne Mitarbeiter von Finanzdienstleistern sowie über die methodische Expertise zur effizienten Planung und erfolgreichen Durchführung anspruchsvoller Projekte. EXXETA steht für pragmatische, im Einklang mit der Aufgabenstellung stehende Lösungsansätze. Aufgrund der herausragenden Erfahrung im IT-Bereich ist EXXETA in der Lage, integrativ fachliche und technologische Lösungsansätze zu entwickeln.

EXXETA deckt die methodischen, prozessualen und technologischen Aspekte der Risikoarten

  • Kreditrisiko
  • Marktrisiko
  • Liquiditätsrisiko
  • Operationelles Risiko
  • Reputationsrisiko

sowie ihrer ganzheitlichen Aggregation – etwa im Rahmen des ICAAP – ab.

Einen Fokus bilden dabei die durch die Regulatorik entstehenden Anforderungen an Methoden, Prozesse und Systeme des Risikomanagements. EXXETA bietet hierzu Auswirkungsanalysen geplanter oder beschlossener Regularien auf Geschäftsmodell und/oder einzelne Verfahren von Finanzdienstleistern an. Darüber hinaus sind Planung, Review und Durchführung von Umsetzungsprojekten zur Erfüllung der Anforderungen Kernbestandteile des Leistungsportfolios von EXXETA.

EXXETA bietet für alle Bereiche des Risikomanagements durchweg integrative Lösungsansätze über den gesamten Projektlebenszyklus an. Dies beinhaltet sowohl die Strategie und Methodik zu fachlichen Themen als auch das Design und die Optimierung von Prozessen sowie die Spezifikation und Implementierung von IT-Lösungen. Damit kann die Bereitstellung von Lösungspaketen aus einer Hand erfolgen und die Effizienz von Projekten erheblich gesteigert werden.

Die Basis hierfür bietet das langjährige methodische Wissen der EXXETA Berater in Kombination mit einem tiefen Verständnis für IT und Prozesse. EXXETA verfügt über umfassende Erfahrung in der Implementierung von Softwarepaketen und bietet unter anderem Tools zum Test-, Configuration- und Release-Management. Für Use Cases, in denen eine Standardlösung nicht ausreicht, ist EXXETA in der Lage, maßgeschneiderte Individualsoftware zu entwickeln.

Als Unternehmen mit hoher Technologie-Kompetenz hat EXXETA zudem die neuartigen – mit Begriffen wie „Big Data“, „Data Science“ oder „Web Mining“ in Verbindung gebrachten – Technologien im Leistungsportfolio und unterstützt Finanzdienstleister mit eigenen Ansätzen beim innovativen Einsatz im Risk-Bereich.

Ihre Vorteile

EXXETA unterstützt Sie mit Erfahrung und Umsetzungskompetenz und bringt Ihre Vorhaben mithilfe von

  • Risiko-Experten mit langjähriger Projekt- und Linienerfahrung in allen relevanten Bereichen
  • Technischer Kompetenz von der IT-Strategie bis zur Realisierung und Integration in den verschiedensten Umgebungen
  • Methodischer Kompetenz zur Komplexitäts-Bewältigung und Sicherstellung nachvollziehbarer und sauber dokumentierter Lösungen

sicher über die Ziellinie.

Warum EXXETA

Die Risk-Experten von EXXETA verfügen über langjährige Erfahrung in der Umsetzung komplexer Projekte bei namhaften Finanzinstituten. Dank unseres hervorragenden Fachwissens bieten wir einen praxisorientierten und ganzheitlichen Beratungsansatz unter Berücksichtigung der individuellen Anforderungen Ihres Unternehmens.

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